【案情簡介】

被告人(rén)許靜，女(nǚ)，1972年6月(yuè)29日出生于山東省棗莊市，漢族，小學文化(huà)，個(gè)體工商戶，戶籍所在地山東省棗莊市市中區(qū)，案發前租住廣東省深圳市寶安區(qū)。2019年8月(yuè)1日因涉嫌犯非法吸收公衆存款罪被棗莊市公安局市中分(fēn)局刑事拘留，同年8月(yuè)23日被逮捕。現羁押于棗莊市看守所。

2010年1月(yuè)至2012年6月(yuè)，被告人(rén)許靜爲非法吸收公衆存款，在棗莊市市中區(qū)市府名苑對(duì)過的(de)門市房(fáng)内成立山東宏洋投資擔保有限公司，許以2.5分(fēn)至3分(fēn)月(yuè)息，以口口相傳的(de)宣傳方式，先後向王某、徐某、張某等社會不特定的(de)15人(rén)吸收資金257.7萬元，其中，支付利息43.05萬元，返還(hái)本金90.7萬，嚴重擾亂了(le)金融秩序。

2010年1月(yuè)至2012年2月(yuè)，以3分(fēn)的(de)月(yuè)息從孫濤處非法吸收資金16萬元，支付利息9.84萬元，未償還(hái)本金。2010年10月(yuè)，以3分(fēn)的(de)月(yuè)息從孫桂芝處非法吸收資金10萬元，支付利息2.1萬元，償還(hái)本金10萬元。2010年11月(yuè)至2011年5月(yuè)，以2.5分(fēn)的(de)月(yuè)息從徐某處非法吸收資金10萬元，支付利息1.5萬元，償還(hái)本金3萬元。2011年1月(yuè)至2012年1月(yuè)，以3分(fēn)的(de)月(yuè)息從孫井全處非法吸收資金10萬元，支付利息3.3萬元，償還(hái)本金4萬元。2011年4月(yuè)，以2.5分(fēn)的(de)月(yuè)息從苑希榮處非法吸收資金10萬元，支付利息2.25萬元，償還(hái)本金6萬元。2011年5月(yuè)，以2.5分(fēn)的(de)月(yuè)息從孫詠處非法吸收資金10萬元，支付利息3萬元，償還(hái)本金8.5萬元。2011年7月(yuè)，以3分(fēn)的(de)月(yuè)息從張敏處非法吸收資金10萬元，支付利息1.8萬元，償還(hái)本金2萬元。2011年8月(yuè)，以3分(fēn)的(de)月(yuè)息劉峰處非法吸收資金10萬元，支付利息1.5萬元，償還(hái)本金2萬元。2011年8月(yuè)至2012年2月(yuè)，以3分(fēn)的(de)月(yuè)息從徐士偉處非法吸收資金12萬元，支付利息5.94萬元，償還(hái)本金1.2萬元。2011年8月(yuè)至2012年2月(yuè)，以3分(fēn)的(de)月(yuè)息從李志強處非法吸收資金5萬元，支付利息0.9萬元，償還(hái)本金4萬元。2011年9月(yuè)至2012年4月(yuè)，以3分(fēn)的(de)月(yuè)息從王淑芹處非法吸收資金32萬元，支付利息3.66萬元，償還(hái)本金15萬元。2011年9月(yuè)至2012年5月(yuè)，以3分(fēn)的(de)月(yuè)息從張某處非法吸收資金52萬元，支付利息3.06萬元，償還(hái)本金9萬元。2011年10月(yuè)至2012年2月(yuè)，以3分(fēn)的(de)月(yuè)息從趙玲處非法吸收資金32萬元，支付利息1.71萬元，償還(hái)本金19萬元。2011年10月(yuè)至2012年3月(yuè)，以3分(fēn)的(de)月(yuè)息從王某處；非法吸收資金29萬元，支付利息2.19萬元，償還(hái)本金7萬元。2012年5月(yuè)，以3分(fēn)的(de)月(yuè)息從孟慶國處非法吸收資金9.7萬元，支付利息0.3萬元，未償還(hái)本金。

【裁判要旨】

被告人(rén)許靜違反國家金融管理(lǐ)法律規定，通(tōng)過口口相傳的(de)形式，向社會公衆吸收資金數額巨大(dà)，擾亂金融秩序，其行爲已構成非法吸收公衆存款罪。公訴機關指控罪名成立，本院予以支持。鑒于被告人(rén)許靜自動投案，如實供述自己的(de)罪行，具有自首情節;對(duì)起訴書(shū)指控的(de)事實、證據沒有異議(yì)，且自願接受處罰，可(kě)依法減輕處罰；其案發前歸還(hái)部分(fēn)集資款、案發後積極與集資參與人(rén)達成和(hé)解且提供擔保，取得(de)了(le)諒解，可(kě)酌情對(duì)其從輕處罰。公訴機關的(de)量刑建議(yì)、辯護人(rén)提出的(de)辯護意見适當，本院予以采納。根據被告人(rén)許靜的(de)犯罪事實、性質、情節及對(duì)于社會的(de)危害程度，結合有關部門對(duì)被告人(rén)許靜的(de)判前調查評估，綜合考慮被告人(rén)許靜與集資參與人(rén)還(hái)款協議(yì)的(de)自願性及履行協議(yì)的(de)需要，對(duì)其适用(yòng)緩刑對(duì)居住的(de)社區(qū)無重大(dà)不良影(yǐng)響，且對(duì)償還(hái)義務的(de)時(shí)間不宜過于規制，依照(zhào)《中華人(rén)民共和(hé)國刑法》第一百七十六條、第六十七條第一款、第七十二條第一款及第三款、第七十三條第二款及第三款、第五十二條、第五十三條，《中華人(rén)民共和(hé)國刑事訴訟法》第十五條，最高(gāo)人(rén)民法院《關于審理(lǐ)非法集資刑事案件具體運用(yòng)法律若幹問題的(de)解釋》第一條、第三條第二款及第三款之規定，判決如下(xià)：

被告人(rén)許靜犯非法吸收公衆存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人(rén)民币十萬元。（緩刑考驗期限，從判決确定之日起計算(suàn)。罰金于判決生效後十日内繳納。）

【主要法條】

《中華人(rén)民共和(hé)國刑法》

第一百七十六條  非法吸收公衆存款或者變相吸收公衆存款，擾亂金融秩序的(de)，處三年以下(xià)有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下(xià)罰金；數額巨大(dà)或者有其他(tā)嚴重情節的(de)，處三年以上十年以下(xià)有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下(xià)罰金。

單位犯前款罪的(de)，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負責的(de)主管人(rén)員(yuán)和(hé)其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán)，依照(zhào)前款的(de)規定處罰。

第六十七條  犯罪以後自動投案，如實供述自己的(de)罪行的(de)，是自首。對(duì)于自首的(de)犯罪分(fēn)子，可(kě)以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的(de)，可(kě)以免除處罰。

被采取強制措施的(de)犯罪嫌疑人(rén)、被告人(rén)和(hé)正在服刑的(de)罪犯，如實供述司法機關還(hái)未掌握的(de)本人(rén)其他(tā)罪行的(de)，以自首論。

犯罪嫌疑人(rén)雖不具有前兩款規定的(de)自首情節，但是如實供述自己罪行的(de)，可(kě)以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特别嚴重後果發生的(de)，可(kě)以減輕處罰。

第七十二條  對(duì)于被判處拘役、三年以下(xià)有期徒刑的(de)犯罪分(fēn)子，同時(shí)符合下(xià)列條件的(de)，可(kě)以宣告緩刑，對(duì)其中不滿十八周歲的(de)人(rén)、懷孕的(de)婦女(nǚ)和(hé)已滿七十五周歲的(de)人(rén)，應當宣告緩刑：

（一） 犯罪情節較輕；

（二） 有悔罪表現；

（三） 沒有再犯罪的(de)危險；

（四） 宣告緩刑對(duì)所居住社區(qū)沒有重大(dà)不良影(yǐng)響。

宣告緩刑，可(kě)以根據犯罪情況，同時(shí)禁止犯罪分(fēn)子在緩刑考驗期限内從事特定活動，進入特定區(qū)域、場(chǎng)所，接觸特定的(de)人(rén)。

被宣告緩刑的(de)犯罪分(fēn)子，如果被判處附加刑，附加刑仍須執行。

第七十三條  拘役的(de)緩刑考驗期限爲原判刑期以上一年以下(xià)，但是不能少于二個(gè)月(yuè)。

有期徒刑的(de)緩刑考驗期限爲原判刑期以上五年以下(xià)，但是不能少于一年。

緩刑考驗期限，從判決确定之日起計算(suàn)。

【律師提示】

非法吸收公衆存款的(de)行爲經常發生在親戚朋友之間，往往專挑熟人(rén)作案，以“短時(shí)限、低風險、高(gāo)收益”爲誘餌。大(dà)家要時(shí)刻警惕、提早防範，防止其成爲危害群衆财産利益的(de)糖衣炮彈。